इंडियाबुल्स हाउसिंग फ़ाइनेंस लिमिटेड (आईबीएचएफ़एल) के शेयर मूल्य सोमवार को 14.84 प्रतिशत से बढ़कर 321.20 रुपये पर पहुंच गए थे। मुख्यधारा के मीडिया ने इसे भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) द्वारा इंडियाबुल्स हाउसिंग फ़ाइनेंस लिमिटेड को दी गई "क्लीन चिट" का नतीजा बताया है।
हालाँकि, भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) के एक कर्मचारी, अमिताभ दीपक द्वारा रिज़र्व बैंक (RBI) की ओर से 26 फ़रवरी को दिल्ली उच्च न्यायालय (HC) में दायर एक जवाबी हलफ़़नामे से तो ऐसा नहीं लगता है। अपने हलफ़नामे में, आरबीआई ने "क्लीन चिट" वाक्य का कहीं भी प्रयोग नहीं किया है और न ही इस बात का उल्लेख किया है कि "कंपनी ने किसी भी क़ानून का उल्लंघन नहीं किया है", जैसा कि मीडिया में रिपोर्ट किया गया है।
सितंबर 2019 में दिल्ली हाई कोर्ट में सार्वजनिक हित में दायर एक रिट याचिका में आरोप लगाया गया था कि समीर गहलौत की अध्यक्षता में इंडियाबुल्स हाउसिंग फ़ाइनेंस ग्रुप ने हज़ारों करोड़ों रुपये का गबन किया है और उन्हौने दूसरी कंपनियों के साथ मिलकर विभिन्न संस्थाओं के बीच जटिल लेनदेन के माध्यम से धनराशि को गबन करने के लिए गोल-गोल किया है, इन कंपनियों में अनिल अंबानी के नेतृत्व वाली रिलायंस अनिल धीरूभाई अंबानी समूह और केपी सिंह की डीएलएफ़ है।
याचिका में पांच प्रमुख कॉरपोरेट समूहों पर आरोप लगाया गया है कि वे कथित कंपनियाँ धन को गोल-मोल करने में शामिल हैं। ये हैं: द अमेरिकॉर्प ग्रुप, रिलायंस अनिल धीरूभाई अंबानी ग्रुप (एडीएजी), चोरडिया ग्रुप, वाटिका ग्रुप और डीएलएफ़ ग्रुप। इंडियाबुल्स हाउसिंग पर द अमेरिकॉर्प ग्रुप में पांच कंपनियों को 151.90 करोड़ रुपये का ऋण देकर फंड को गोल-मोल करने का आरोप लगाया गया है, जिसे स्पेन के मैड्रिड में स्थित एक अनिवासी भारतीय हरीश फाबियानी द्वारा चलाया जाता है।
फैबियानी ने कथित रूप से अपनी कंपनियों, जसोल इन्वेस्टमेंट एंड ट्रेडिंग कंपनी प्राइवेट लिमिटेड और जोइंद्रे फ़ाइनेंस प्राइवेट लिमिटेड के माध्यम से इंडियाबुल्स ग्रुप फ़र्मों में 254.87 करोड़ रुपये का निवेश किया है। रिलायंस (ADAG) के साथ इंडियाबुल्स हाउसिंग फ़ाइनेंस लिमिटेड के सौदे के बारे में भी इसी तरह के आरोप लगाए गए हैं। यह दावा किया गया कि अनिल अंबानी की अगुवाई में पांच कंपनियों को आईबीएचएफ़एल से 1,580 करोड़ रुपये का ऋण मिला है और इस राशि में से 570 करोड़ रुपये नौ कंपनियों में वापस लाए गए हैं, जो या तो सीधे या परोक्ष रूप से गहलोत के स्वामित्व में हैं या समूह की सहायक कंपनियों के माध्यम से प्रमोटड हैं।
28 फ़रवरी को एक नियामक फाइलिंग (रेगुलटरी) में, इंडियाबुल्स ने नेशनल स्टॉक एक्सचेंज को सूचित किया था, कि आरबीआई ने जन हित याचिका के मामले में अदालत में अपना हलफ़नामा प्रस्तुत किया है, और आरबीआई ने अपने हलफ़नामे में जन हित याचिका में दर्ज उधारकर्ताओं द्वारा लिए गए ऋणों का विवरण और भुगतान की तारीखों का उल्लेख भी किया है। इस तरह के ऋण, भारतीय रिज़र्व बैंक के हलफ़नामे में इंडियाबुल्स हाउसिंग फ़ाइनेंस के बारे में किसी भी प्रकार या प्रकृति के उल्लंघन का उल्लेख नहीं किया गया है। इसके अलावा आरबीआई के हलफ़नामे में कहा गया है कि: इस लिए रेस्पोंडेंट (उत्तरदाता) यानी भारतीय रिज़र्व बैंक के ख़िलाफ़ रिट याचिका खरी नहीं उतरती है इसलिए इसे ख़ारिज कर दिया जाए।
हालाँकि, इंडियाबुल्स का दावा है कि आरबीआई ने "इंडियाबुल्स हाउसिंग फ़ाइनेंस के बारे में किसी भी प्रकार या प्रकृति का उल्लंघन नहीं किया है", कोई सही तस्वीर नहीं है क्यप्ङ्कि एफिडेविट के उल्लेख के अनुसार रिट याचिका में लगाए गए कई आरोपों में कंपनियों की जानकारी शामिल है जो आरबीआई के पास उपलब्ध नहीं थी। हलफ़नामे में कहा गया है, '' यह मामला उस अवधि से संबंधित है जिसमें हाउसिंग फ़ाइनेंस कंपनियों को पूरी तरह से विनियमित किया जा रहा था और इसकी देखरेख एनएचबी (नेशनल हाउसिंग बैंक) द्वारा की जा रही थी, आरबीआई के पास याचिका में इंडियाबुल्स के संबंध में उल्लिखित पहलुओं के संबंध में बहुत सीमित जानकारी है जो जानकारी एनएचबी के पास उपलब्ध होनी चाहिए।”
हलफ़नामे की अंतिम पंक्ति स्पष्ट रूप से बताती है: कि "इसलिए, यह प्रस्तुत किया जाता है कि माननीय न्यायालय इस रिट याचिका को जिसे 'भारतीय रिज़र्व बैंक के ख़िलाफ़' दर्ज किया गया है को ख़ारिज करने की कृपा कर सकता है।"
आरबीआई का हलफ़नामा वास्तव में इस बात पर रोशनी डालता है कि रिट याचिका में जो आरोप आरबीआई द्वारा सत्यापित किए जा सकता था, उनकी जांच की गई है और उन्हे काफी हद तक सही पाया गया है। 151.90 करोड़ रुपये के हिस्से के रूप में, जिसे कथित रूप से द अमेरिकॉर्प ग्रुप को उधार दिया गया था, और 39 करोड़ का कर्ज अमेरिकॉर्प प्राइवेट लिमिटेड को दिया गया था। हलफ़नामे में आगे कहा गया है, कि “इस संबंध में, एनबीएफसी द्वारा प्रदान किए गए आंकड़ों की जांच के दौरान पाया गया था, जैसा कि रिट याचिका में उल्लेख किया गया है, आईबीएचएफएल ने वास्तव में 30 मार्च 2016 को अमेरिकॉर्प प्राइवेट लिमिटेड को 39 करोड़ रुपये उधार दिए थे जैसा कि "एओए/एमओए और/या सामान्य कॉर्पोरेट उद्देश्य में परिभाषित उपयोग के अनुसार" परिवर्तनीय ब्याज दर पर।
आरबीआई को पता चला कि 39 करोड़ रुपये के ऋण की अदायगी 1 सितंबर, 2016 को इंडियाबुल्स हाउसिंग को कर दी गई थी। चूँकि अमेरिकॉर्प समूह को दी गई शेष राशि गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियों (NBFC) के माध्यम से आरबीआई में पंजीकृत नहीं थी, इसलिए केंद्रीय बैंक द्वारा इसकी जांच नहीं की गई थी।
आरोप है कि 254.87 करोड़ रुपये को द अमरेकीकोर्प समूह ने अपनी एनसीएफसी, जसोल इंवेस्टमेंट एंड ट्रेडिंग कंपनी प्राइवेट लिमिटेड और जोइंड्रे फ़ाइनेंस प्रा॰ लिमिटेड के माध्यम से निवेश किया है जो इंडियाबुल्स समूह की कंपनियों के उद्धृत और अनक्वॉटेड (अर्ध इक्विटी) इक्विटी शेयरों में भी सही पाया गया।
हलफ़नामे में यह भी कहा गया है कि आरबीआई ने पाया है कि अनिल अंबानी की अनिल धीरूभाई अंबानी समूह को 1,568 करोड़ रुपए दिए गए थे। रिट याचिका में आरोप लगाया गया था कि रिलायंस एडीएजी ने इंडियाबुल्स हाउसिंग से 1,580 करोड़ रुपये हासिल किए थे। यह देखा गया कि रिलायंस कैपिटल लिमिटेड और रिलायंस कॉरपोरेट एडवाइजरी सर्विसेज लिमिटेड द्वारा कुल 570 करोड़ रुपये का निवेश किया गया था, जिसमें इंडियाबुल्स समूह की कंपनियों की वैकल्पिक रूप से परिवर्तनीय डिबेंचर में 0.001 प्रतिशत लिया गया था, जैसा कि रिट याचिका में आरोप लगाया गया था।
हलफ़नामे से यह स्पष्ट हो जाता है कि कई आरोपों की केंद्रीय बैंक द्वारा जांच नहीं की जा सकती थी क्योंकि यह जानकारी संस्था के पास उपलब्ध नहीं थी, लेकिन यह सुझाव देना कि आरबीआई ने इंडियाबुल्स को "क्लीन चिट" दे दी है, बहुत गलत है। इसके विपरीत, रिट याचिका में किए गए कई अवलोकनों और आरोपों को भारतीय रिज़र्व बैंक ने सही पाया है।
अंग्रेजी में लिखा मूल आलेख आप नीचे दिए गए लिंक पर क्लिक कर पढ़ सकते हैं।
RBI Gives Clean Chit to Indiabulls? Not Really
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